СВЕДЕНИЯ О БАНКОВСКОМ ИНСТРУМЕНТЕ (BANK INSTRUMENT PARTICULARS)

• Instruments: Fully Cash Backed/Bank Guarantee (Standard ICC format)
• Age: Fresh Cut
• Interest Rate: Zero Coupon
• Term: One (1) years and One (1) day
• Currency: Euro
• Bank Menu: Barclays Bank Plc
• Amount: XXXX Euro with rolls & extensions
• Invoice Price leasing: Five (5%) Percent of the Face Value
• Invoice Price sale: Thirty Eight (38%) Percent of the Face Value
• Intermediary Fees: Two Percent (2%) of Face Value payable by Buyer
• First Tranche: Negotiable.
• Subsequent tranches: As per agreed tranching schedule

Delivery: Issuing Bank sends PRE-ADVICE RWA, SWIFT MT-799/Buyer’s Bank sends ICBPO OR CONFIRMATION LETTER SWIFT MT-799/Issuing Bank sends instrument via SWIFT MT-760. Hard copy of Instrument will be delivered to Buyer’s Bank via Bank Bonded courier within 7 banking days after receipt and authentication of payment.

Доставка: банк-эмитент отправляет предварительную консультацию RWA, SWIFT MT-799 / банк покупателя отправляет ICBPO или письмо-подтверждение SWIFT MT-799 / банк-эмитент отправляет инструмент через SWIFT MT-760. Печатная копия документа будет доставлена в банк покупателя через курьера в течение 7 банковских дней после получения и подтверждения оплаты.

Payment:Within 15 (Fifteen) banking days after receipt and authentication of SWIFT MT-760, Buyer’s Bank will release payment to Seller’s Bank via SWIFT MT-103 in accordance with terms and conditions in Buyer’s SWIFT MT799 ICBPO OR CONFIRMATION LETTER.

Оплата: в течение 15 (пятнадцати) банковских дней после получения и аутентификации SWIFT MT-760, банк покупателя выпустит платеж в банк продавца через SWIFT MT-103 в соответствии с условиями в SWIFT MT799 ICBPO или письме-подтверждении покупателя.

ПРОЦЕДУРА СДЕЛКИ (TRANSACTION PROCEDURES)

ПРОЦЕДУРА КУПЛИ-ПРОДАЖИ И ЛИЗИНГА ОДИНАКОВЫ, РАЗНИЦА ТОЛЬКО В СТОИМОСТИ ИНСТРУМЕНТА И НАИМЕНОВАНИЕ УЧАСТНИКОВ СДЕЛКИ.

1. The Parties will complete and sign this Agreement, which shall become immediately fully binding and enforceable as per the terms of this Agreement by the contractual Parties.

1. Стороны завершают и подписывают настоящее соглашение, которое немедленно становится полностью обязательным и подлежащим исполнению в соответствии с условиями настоящего соглашения сторонами договора.

2. After conducting due diligence, the Seller will countersign the DOA and return it to Buyer including details of the BG Issuing bank, and Seller’s Passport copy. This DOA automatically becomes a full commercial recourse contract. Both parties shall lodge the executed contract with their respective Banks and Buyer will be required to acquire customer status with our bank by opening a business account with us (Barclays bank)with initial/activation deposit of atleast GBP EUR 50,000 to avoid upfront fees. Meanwhile, buyer may decide to withdraw the deposit and close this account at the end of this transaction or keep it for further transactions after the first transaction is successfully completed.

2. После проведения должной проверки продавец поставит подпись DOA и вернет его покупателю, включая реквизиты банка-эмитента BG и копию паспорта продавца. Этот DOA автоматически становится полным коммерческим регрессным контрактом. Обе стороны должны подать исполненный контракт в свои соответствующие банки, и покупатель должен будет приобрести статус клиента в нашем банке, открыв у нас бизнес-счет (Barclays bank) с первоначальным/активационным депозитом в размере не менее 50 000 EUR , чтобы избежать авансовых платежей. Между тем, покупатель может принять решение снять депозит и закрыть этот счет в конце этой сделки или сохранить его для дальнейших операций после успешного завершения первой сделки.

3. Within two (2) banking days, the Seller’s Bank shall send a PRE-ADVICE RWA SWIFT MT-799 to the Buyer’s Bank. (EXHIBIT A ) The PRE-ADVICE shall be valid for four (4) banking days only.

3. В течение двух (2) банковских дней банк продавца направляет банку покупателя предварительную консультацию RWA SWIFT MT-799. (Приложение а) предварительная консультация действительна только в течение четырех (4) банковских дней.

4. Within the same banking day, the Seller shall email a courtesy copy of the PRE-ADVICE SWIFT MT-799 to the Buyer for confirmation. Within three (3) banking days after authentication of the PRE-ADVICE SWIFT MT-799,the Buyer’s Bank shall reply and send a SWIFT MT-799 ICBPO/BPU OR CONFIRMATION LETTER ( EXHIBIT B ) to the Seller’s bank and a courtesy copy shall be sent to the Seller’s email.

4. В течение того же банковского дня продавец должен отправить покупателю по электронной почте копию предварительной консультации SWIFT MT-799 для подтверждения. В течение трех (3) банковских дней после подтверждения подлинности предварительной консультации SWIFT MT-799,банк покупателя должен ответить и отправить SWIFT MT-799 ICBPO/BPU или письмо-подтверждение ( приложение B ) в банк продавца, а копия любезности должна быть отправлена на электронную почту продавца.

5. Within three (3) banking days, after authentication of the Buyer’s SWIFT MT-799 ICBPO OR CONFIRMATION LETTER, the Seller’s BG Issuing Bank shall send the Bank Guarantee via SWIFT MT-760 to the Buyer’s Bank ( EXHIBIT C ) and a courtesy copy shall be sent to the Buyer’s email. The Buyer’s bank verifies and authenticate the BG sent via SWIFT MT-760.

5. В течение трех ( 3) банковских дней, после подтверждения подлинности ICBPO/BPU SWIFT MT-799 покупателя или письма-подтверждения, банк-эмитент BG продавца должен отправить банковскую гарантию через SWIFT MT-760 в банк покупателя (приложение C), и копия любезности должна быть отправлена на электронную почту покупателя. Банк покупателя проверяет и аутентифицирует BG, отправленные через SWIFT MT-760.

6. Within twenty (15) banking days, after authentication of the BG sent via SWIFT MT-760, the Buyer shall send payment to the Seller via SWIFT MT-103 Thirty Eight (38%) Percent of the Face Value, and concurrently pay Consultants commission fees of 2% (Two Percent) of each tranche face value. Courtesy copies of the commission payments shall be sent to the respective consultants/beneficiaries and their paymasters.

6. В течение двадцати (15) банковских дней, после подтверждения подлинности BG, отправленного через SWIFT MT-760, покупатель должен отправить продавцу платеж через SWIFT MT-103 в размере тридцати восьми (38%) процентов от номинала, и одновременно оплатить консультантам комиссионные в размере 2% (двух процентов) от номинала каждого транша. Любезные копии комиссионных платежей направляются соответствующим консультантам / бенефициарам и их плательщикам.

7. In case of non-fulfillment 6. Clause, MT 760 will be canceled and withdrawn.

7. В случае невыполнения 6. Пункт, МТ 760 будет отменен и отозван.

САНКЦИИ НЕИСПОЛНЕНИЯ (SANCTIONS NON PERFORMANCE)

After this contract is signed by both Lessor and Lessee, and copies exchanged electronically or otherwise by a delivery service, failure to follow the closing procedure in time and form herein is considered breach of this contract and puts the failing party in default position to pay a onetime penalty fee of 1% of the first tranche of the contract to the suffering Party.

All subsequent tranches will be based on the same procedures until collateral or funds become exhausted.

После подписания настоящего Договора как лизингодателем, так и лизингополучателем, а также обмена копиями в электронном виде или иным способом службой доставки, несоблюдение процедуры закрытия в срок и по форме настоящего Договора считается нарушением настоящего Договора и ставит несостоявшуюся сторону в положение дефолта по уплате единовременной неустойки в размере 1% от первого транша договора пострадавшей стороне.

Все последующие транши будут основываться на тех же процедурах до тех пор, пока не будет исчерпан залог или средства.

Условия расчётов используя безусловную банковскую гарантию

Безусловная гарантия (Demand Guarantee) - Форма банковской гарантии, при которой банк – гарант выдаёт обязательство бенефициару произвести платёж в его пользу в размере определённой суммы при наступлении гарантийного случая против простого требования бенефициара об оплате ему этой суммы.

Схема торговой операции с использованием банковской гарантии.

Покупатель и продавец заключают между собой контракт (1), в котором указывают, что гарантией оплаты произведённой поставки будет служить банковская гарантия. После заключения контракта продавец подготавливает товар к отгрузке, о чём извещает покупателя (2). Получив извещение продавца, покупатель направляет своему банку заявление на выпуск банковской гарантии (3). После выпуска банковской гарантии банк – гарант направляет её банку, обслуживающему продавца (4).

Банк продавца извещает его о получении банковской гарантии платежа (5). Продавец отгружает товар в установленные контрактом сроки (6). Получив товар, покупатель направляет его своим потребителям по заранее подписанным контрактам (7), а полученные с них суммы частично использует на свои нужды, а частично – на расчёты с продавцом (8).

В приведённом примере перепродажа товара производится без использования собственных средств покупателя, а риски операции перекладываются на третьих лиц.

Ниже вы так же можете ознакомиться с другими формами и видами банковских гарантий, а так же рассмотреть схемы работы в использовании банковской гарантии в сделки.

Запросить процедуру Лизинга - Покупки BG/SBLC

Условия по расчётам используя, условную банковскую гарантию

Условная банковская гарантия (Conditional Guarantee) – обязательство банка – гаранта осуществить платёж при наступлении предусмотренных гарантий условий. Условная банковская гарантия предполагает, что требования бенефициара к гаранту подлежат удовлетворению только в том случае, если бенефициар наряду с требованием платежа представит судебное решение, вынесённое против принципала. Это и есть условие платежа по гарантии.

Схема торговой операции с использованием банковской гарантии.

Покупатель и продавец заключают между собой контракт (1), в котором указывают, что гарантией оплаты произведённой поставки будет служить банковская гарантия. После заключения контракта продавец подготавливает товар к отгрузке, о чём извещает покупателя (2).

Получив извещение продавца, покупатель направляет своему банку заявление на выпуск банковской гарантии (3). После выпуска банковской гарантии банк – гарант направляет её банку, обслуживающему продавца (4). Банк продавца извещает его о получении банковской гарантии платежа (5). Продавец отгружает товар в установленные контрактом сроки (6).

Получив товар, покупатель направляет его своим потребителям по заранее подписанным контрактам (7), а полученные с них суммы частично использует на свои нужды, а частично – на расчёты с продавцом (8).

В приведённом примере перепродажа товара производится без использования собственных средств покупателя, а риски операции перекладываются на третьих лиц.

Запросить процедуру Лизинга - Покупки BG/SBLC

Условия расчётов используя гарантию возврата авансового платежа.

Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarantee) - Обязательство банка, выданное по приказу продавца, получающего аванс от покупателя, вернуть аванс покупателю в случае не выполнения продавцом своих обязательств по поставке.

Схема торговой операции с использованием банковской гарантии.

Покупатель и продавец заключают между собой контракт (1), в котором указывают, что гарантией оплаты произведённой поставки будет служить банковская гарантия. После заключения контракта продавец подготавливает товар к отгрузке, о чём извещает покупателя (2).

Получив извещение продавца, покупатель направляет своему банку заявление на выпуск банковской гарантии (3). После выпуска банковской гарантии банк – гарант направляет её банку, обслуживающему продавца (4). Банк продавца извещает его о получении банковской гарантии платежа (5).

Продавец отгружает товар в установленные контрактом сроки (6). Получив товар, покупатель направляет его своим потребителям по заранее подписанным контрактам (7), а полученные с них суммы частично использует на свои нужды, а частично – на расчёты с продавцом (8).

В приведённом примере перепродажа товара производится без использования собственных средств покупателя, а риски операции перекладываются на третьих лиц.

Запросить процедуру Лизинга - Покупки BG/SBLC

Условия использования банковской гарантии возврата кредита

Банковская гарантия возврата кредита (Security for a Credit Line) - Обязательство банка, выданное по приказу заёмщика, выплатить кредитору сумму основного долга либо основного долга и процентов по кредиту в случае неисполнении заёмщиком обязательств по кредитному договору в отношении погашения долга и процентов.

Схема торговой операции с использованием банковской гарантии.

Покупатель и продавец заключают между собой контракт (1), в котором указывают, что гарантией оплаты произведённой поставки будет служить банковская гарантия. После заключения контракта продавец подготавливает товар к отгрузке, о чём извещает покупателя (2).

Получив извещение продавца, покупатель направляет своему банку заявление на выпуск банковской гарантии (3). После выпуска банковской гарантии банк – гарант направляет её банку, обслуживающему продавца (4). Банк продавца извещает его о получении банковской гарантии платежа (5). Продавец отгружает товар в установленные контрактом сроки (6).

Получив товар, покупатель направляет его своим потребителям по заранее подписанным контрактам (7), а полученные с них суммы частично использует на свои нужды, а частично – на расчёты с продавцом (8).

В приведённом примере перепродажа товара производится без использования собственных средств покупателя, а риски операции перекладываются на третьих лиц.

Запросить процедуру Лизинга - Покупки BG/SBLC

Условия использования банковской гарантии исполнения обязательств

Банковская гарантия исполнения обязательств (Performance Bond) - Обязательство банка, выданное по приказу продавца в пользу покупателя, выплатить последнему определенную сумму в случае не исполнении продавцом своих обязательств по поставке.

Схема торговой операции с использованием банковской гарантии.

Покупатель и продавец заключают между собой контракт (1), в котором указывают, что гарантией оплаты произведённой поставки будет служить банковская гарантия. После заключения контракта продавец подготавливает товар к отгрузке, о чём извещает покупателя (2).

Получив извещение продавца, покупатель направляет своему банку заявление на выпуск банковской гарантии (3). После выпуска банковской гарантии банк – гарант направляет её банку, обслуживающему продавца (4). Банк продавца извещает его о получении банковской гарантии платежа (5). Продавец отгружает товар в установленные контрактом сроки (6).

Получив товар, покупатель направляет его своим потребителям по заранее подписанным контрактам (7), а полученные с них суммы частично использует на свои нужды, а частично – на расчёты с продавцом (8).

В приведённом примере перепродажа товара производится без использования собственных средств покупателя, а риски операции перекладываются на третьих лиц.

Запросить процедуру Лизинга - Покупки BG/SBLC

Условия использование банковской гарантии платежа

Банковская гарантия платежа (Payment Guarantee) - Обязательство банка, выданное по приказу покупателя, выплатить продавцу определенную сумму в случае неисполнения покупателем свои обязательств по оплате за поставленный товар.

Схема торговой операции с использованием банковской гарантии.

Покупатель и продавец заключают между собой контракт (1), в котором указывают, что гарантией оплаты произведённой поставки будет служить банковская гарантия. После заключения контракта продавец подготавливает товар к отгрузке, о чём извещает покупателя (2). Получив извещение продавца, покупатель направляет своему банку заявление на выпуск банковской гарантии (3).

После выпуска банковской гарантии банк – гарант направляет её банку, обслуживающему продавца (4). Банк продавца извещает его о получении банковской гарантии платежа (5). Продавец отгружает товар в установленные контрактом сроки (6). Получив товар, покупатель направляет его своим потребителям по заранее подписанным контрактам (7), а полученные с них суммы частично использует на свои нужды, а частично – на расчёты с продавцом (8).

В приведённом примере перепродажа товара производится без использования собственных средств покупателя, а риски операции перекладываются на третьих лиц.

Запросить процедуру Лизинга - Покупки BG/SBLC

Условия использования тендерной банковской гарантии.

Тендерная банковская гарантия (Tender / Bid Guaranty / Bond) - Обязательства банка, выданное по приказу продавца товаров или услуг, участвующего в тендере, в пользу стороны, организующей тендер, выплатить последней определённую сумму при отказе продавца поставить товары или услуги в случае, если им выигран тендер.

Запросить процедуру Лизинга - Покупки BG/SBLC